考試目的

　　本部分的考試目的是測試應(yīng)考人員對法律基礎(chǔ)知識(shí)的掌握程度。重點(diǎn)考察應(yīng)考人員對法的概說、民法、合同法、物權(quán)與債權(quán)等基礎(chǔ)知識(shí)的熟悉和掌握程度。

　　考試基本要求

　　掌握：股票的含義，普通股的權(quán)利和義務(wù)，股票的基本特征，投資基金和投資基金證券的概念、投資基金證券與股票、債券的區(qū)別，投資基金類別。

　　熟悉：證券的分類，證券的一般特征，股票的基本分類，股份、股份制、認(rèn)股權(quán)證、股單的含義，債券的概念、特征和分類。

　　了解：證券市場，股票應(yīng)記載的內(nèi)容，投資基金的特點(diǎn)。

　　要點(diǎn)說明

　　1、法是階級矛盾不可調(diào)和的產(chǎn)物，以國家政權(quán)意志形式出現(xiàn)，用國家政權(quán)的強(qiáng)制力來保證實(shí)現(xiàn)的各種社會(huì)規(guī)范的總稱。

　　中國現(xiàn)行法律制度體系包括：法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和部門規(guī)章。

　　2、民法是調(diào)整平等主體的公民之間、法人之間以及他們相互之間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

　　中國民法的基本原則包括：⑴平等原則；⑵誠實(shí)信用原則；⑶公序良俗原則；⑷自愿原則；⑸禁止濫用權(quán)利原則。

　　3、民事法律關(guān)系是指由民法調(diào)整、確認(rèn)或保護(hù)的社會(huì)關(guān)系。 民事法律關(guān)系由主體、客體、內(nèi)容所構(gòu)成。

　　民事權(quán)利是指民事主體受法律保護(hù)的、實(shí)現(xiàn)某項(xiàng)利益的權(quán)利，包括3個(gè)方面：①權(quán)利人可在法定的范圍內(nèi)，根據(jù)自己的意志進(jìn)行民事活動(dòng)；②權(quán)利人可以要求負(fù)有義務(wù)的人做出一定的行為或不為一定的行為以實(shí)現(xiàn)自己的權(quán)利；③權(quán)利人因他人的行為而使權(quán)利不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，有權(quán)要求有關(guān)機(jī)關(guān)予以保護(hù)。

　　民事權(quán)利的保護(hù)方法有：①公力救濟(jì)，②自力救濟(jì)。

　　民事義務(wù)是指由法律規(guī)定當(dāng)事人自己的選擇產(chǎn)生的對民事主體為一定行為或不一定行為的約束。以義務(wù)人行為的方式，民事義務(wù)可分為積極義務(wù)和消極義務(wù)。此外，民事義務(wù)還可分為主要義務(wù)和隨附義務(wù)，約定義務(wù)和法定義務(wù)。

　　4、自然人也稱公民。自然人既包括本國公民，也包括外國人和無國籍人。

　　自然人的民事權(quán)利能力 是指法律賦予自然人享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的資格，可分為一般權(quán)利能力和特殊權(quán)利能力。

　　自然人的民事行為能力是指自然人以自己的行為依法獨(dú)立取得民事權(quán)利、承擔(dān)民事義務(wù)的資格，即民事主體獨(dú)立實(shí)施民事法律行為的資格。法律根據(jù)自然人不同的認(rèn)知能力，將自然人分為3種：完全民事行為能力人、限制民事行為能力人和無民事行為能力人。

　　監(jiān)護(hù)是指依法對無民事行為能力人和限制民事行為能力人的人身、財(cái)產(chǎn)和其他合法權(quán)益進(jìn)行保護(hù)和監(jiān)督的制度。監(jiān)護(hù)主要有：法定監(jiān)護(hù)、指定監(jiān)護(hù)、遺囑監(jiān)護(hù)、自愿監(jiān)護(hù)。

　　公民下落不明滿2年的，利害關(guān)系人可以向人民法院申請宣告其為失蹤人。

　　公民有下列情形之一的，利害關(guān)系人可以向人民法院申請宣告其死亡：一是下落不明滿4年的；二是因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿2年的。

　　5、法人是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利并承擔(dān)民事義務(wù)的組織。法人包括機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人、企業(yè)法人和社團(tuán)法人等。

　　6、合伙是依法設(shè)立的，由各合伙人訂立合伙協(xié)議，共同出資、合伙經(jīng)營、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，并對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任的組織。

　　7、民事法律行為是指民事主體設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。民事法律行為的形式主要有口頭形式、書面形式、視聽資料形式和默示形式等。民事法律行為成立的條件是：⑴行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；⑵意思表示真實(shí)；⑶不違反法律或者社會(huì)公共利益。

　　下列民事行為無效：⑴無民事行為能力人實(shí)施的；⑵限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立實(shí)施的；⑶一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實(shí)意思的情況下所為的；⑷惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的；⑸違反法律或者社會(huì)公共利益的；⑹經(jīng)濟(jì)合同違反國家指令性計(jì)劃的；⑺以合法形式掩蓋非法目的的。

　　8、代理是指行為人根據(jù)一定方式的授權(quán)，以他人的名義與第三人為一定法律行為，所產(chǎn)生的法律后果直接歸于該他人。代理可以分為委托代理、法定代理和指定代理；本代理和復(fù)代理；單獨(dú)代理和共同代理；民法上的代理和訴訟法上的代理；自己代理和雙方代理。

　　通過代理人的代理活動(dòng)而在被代理人、代理人以及第三人之間產(chǎn)生的關(guān)系叫做代理關(guān)系。

　　根據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，代理權(quán)可通過以下方式取得：⑴因授權(quán)而取得代理權(quán)；⑵因指定而發(fā)生；⑶因法律規(guī)定而發(fā)生。民事法律行為的委托代理，可以采用書面形式，也可以采用口頭形式。法律規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。

　　9、訴訟時(shí)效是指權(quán)利人在法定期限內(nèi)不行使權(quán)利，即喪失請求人民法院或仲裁機(jī)關(guān)保護(hù)其權(quán)利的權(quán)利。

　　10、訴訟時(shí)效期間是指權(quán)利人請求人民法院或仲裁機(jī)關(guān)保護(hù)其民事權(quán)利的法定期間。

　　11、民事責(zé)任是違反民事義務(wù)的結(jié)果。承擔(dān)民事責(zé)任的方式主要有下列10種：⑴停止侵害、⑵排除妨礙、⑶消除危險(xiǎn)、⑷返還財(cái)產(chǎn)、⑸恢復(fù)原狀、⑹修理、重作、更換、⑺賠償損失、⑻支付違約金、⑼消除影響、恢復(fù)名譽(yù)、⑽賠禮道歉。

　　以上承擔(dān)民事責(zé)任的方式，可以單獨(dú)適用，也可以合并適用。

　　12、合同又稱契約，其本質(zhì)是一種合意或協(xié)議，是平等主體的自然人、法人或其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的意思表示一致的協(xié)議。

　　根據(jù)法律是否設(shè)有規(guī)范并賦予一個(gè)特定名稱，可將合同分為典型合同和非典型合同。根據(jù)合同當(dāng)事人是否互相享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)，可將合同分為雙務(wù)合同與單務(wù)合同。根據(jù)合同當(dāng)事人是否為從合同中得到的利益支付代價(jià)，可將合同分為有償合同與無償合同。根據(jù)合同是自當(dāng)事人意思表示一致時(shí)成立，還是在當(dāng)事人意思表示一致后，仍須有實(shí)際交付標(biāo)的物的行為才能成立，可將合同分為諾成合同與實(shí)踐合同。根據(jù)法律是否要求合同必須符合一定的形式才能成立，可將合同分為要式合同與不要式合同。根據(jù)合同是否必須以其他合同的存在為前提而存在，可將合同分為主合同與從合同。

　　合同的形式有書面形式、口頭形式和其他形式。

　　13、合同法是調(diào)整平等主體之間的交易關(guān)系的法律，主要規(guī)范合同的訂立、效力、履行、變更、轉(zhuǎn)讓、終止、違反合同的責(zé)任等問題。合同法具有以下特征：⑴合同法以任意性規(guī)范為主。⑵合同法以平等協(xié)商和等價(jià)有償為原則。

　　14、要約是指希望與他人訂立合同的意思表示。

　　15、承諾是指受要約人同意接受要約的條件以締結(jié)合同的意思表示。

　　16、合同的生效是指已經(jīng)成立的合同開始發(fā)生以國家強(qiáng)制力保障的法律約束力，即合同發(fā)生法律效力。合同生效應(yīng)具備下列3個(gè)條件。⑴當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力；⑵意思表示真實(shí)；⑶不違反法律和社會(huì)公共利益。

　　17、合同的履行是指債務(wù)人全面地、適當(dāng)?shù)赝瓿善浜贤x務(wù)，債權(quán)人的合同債權(quán)得到完全實(shí)現(xiàn)。

　　執(zhí)行政府定價(jià)或者政府指導(dǎo)價(jià)的，在合同約定的交付期限內(nèi)政府價(jià)格調(diào)整時(shí)，按照交付時(shí)的價(jià)格計(jì)價(jià)。逾期交付標(biāo)的物的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照原價(jià)格執(zhí)行；價(jià)格下降時(shí)，按照新價(jià)格執(zhí)行；逾期提取標(biāo)的物或者逾期付款的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照新價(jià)格執(zhí)行；價(jià)格下降時(shí)，按照原價(jià)格執(zhí)行。

　　18、違約責(zé)任也稱違反合同的民事責(zé)任，是指合同當(dāng)事人因不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，而向?qū)Ψ匠袚?dān)的民事責(zé)任。違約的形式有預(yù)期違約和實(shí)際違約。違約責(zé)任的承擔(dān)方式包括繼續(xù)履行、賠償損失、給付違約金和定金罰則。

　　19、物的種類可分為動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)、流通物和限制流通物、主物和從物、原物和孳息、特定物和種類物、替代物和不可替代物等。

　　20、物權(quán)是指權(quán)利人直接支配其標(biāo)的物，并享受其利益的排他性權(quán)利，同一物上不能有內(nèi)容不相容的兩種以上的物權(quán)并存。按照一定的標(biāo)準(zhǔn)，可對物權(quán)做如下分類：⑴自物權(quán)和他物權(quán)；⑵動(dòng)產(chǎn)物權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)；⑶主物權(quán)和從物權(quán)；⑷所有權(quán)和限制物權(quán)。

　　21、所有權(quán)人擁有特定的動(dòng)產(chǎn)或者不動(dòng)產(chǎn)，對其動(dòng)產(chǎn)或者不動(dòng)產(chǎn)享有全面支配的權(quán)利。完整的所有權(quán)包含占有、使用、收益、處分等四項(xiàng)權(quán)能。

　　共有是兩個(gè)或兩個(gè)以上的人（自然人或法人）對同一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)。

　　不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)包括土地所有權(quán)和房屋所有權(quán)等。我國土地所有權(quán)分為國家土地所有權(quán)和集體土地所有權(quán)。

　　建筑物區(qū)分所有權(quán)，是指數(shù)人就該建筑物內(nèi)其居室等專有部分各自獨(dú)立享有其所有權(quán)，就走廊、電梯等共有部分按其專有部分的比例享有共同的權(quán)利，并就該建筑物及其附屬設(shè)施的維護(hù)等享有共同管理的權(quán)利。

　　22、用益物權(quán)是指對他人所有的物，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行使用、收益的他物權(quán)。用益物權(quán)包括承包經(jīng)營權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)（國有土地使用權(quán)）、宅基地使用權(quán)（居住用途的集體土地使用權(quán)）、地役權(quán)、典權(quán)等。

　　23、擔(dān)保物權(quán)是以確保債務(wù)履行為目的，在債務(wù)人或第三人所有或經(jīng)營管理的特定財(cái)產(chǎn)上設(shè)定的一種物權(quán)，包括抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)等。

　　24、物權(quán)是和債權(quán)相對應(yīng)的一種民事權(quán)利，它們共同組成民法中最基本的財(cái)產(chǎn)形式。物權(quán)和債權(quán)盡管都屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)的范疇，但和債權(quán)相比較，物權(quán)是支配權(quán)，而債權(quán)是請求權(quán)，債權(quán)人一般不是直接支配一定的物，而是請求債務(wù)人依照債的規(guī)定為一定行為或不為一定的行為。