考試目的

　　本部分的考試目的是測試應考人員對拍賣基礎知識的掌握程度。重點考察應考人員對拍賣的涵義和原則，拍賣標的、報價方式及類型、拍賣原則、拍賣實務、強制拍賣、房地產(chǎn)拍賣等基礎知識的熟悉和掌握程度。

　　考試基本要求

　　掌握：拍賣的涵義、基本原則，拍賣標的、報價方式和拍賣類型，價高者得規(guī)則、保留價規(guī)則、瑕疵請求權(quán)規(guī)則、禁止參與競買規(guī)則。

　　熟悉：拍賣的傭金、價款結(jié)算與標的交割證券的基本內(nèi)容，強制拍賣的概念、特點和原則，強制拍賣的主體、標的和依據(jù)，房地產(chǎn)拍賣的含義、房地產(chǎn)拍賣的特征，房地產(chǎn)拍賣業(yè)務的主要來源。

　　了解：拍賣委托，拍賣公告與展示的一般內(nèi)容，強制拍賣的程序，房地產(chǎn)拍賣標的應具備的條件，房地產(chǎn)拍賣竟買人條件，房地產(chǎn)拍賣的程序。

　　要點說明

　　1、拍賣是指以公開競價的方式，將特定的物品或財產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給最高應價者的買賣方式。

　　2、拍賣的基本原則包括：

　?。?）公開原則

　?。?）公平原則

　?。?）公正原則

　?。?） 誠實信用原則

　　3、拍賣標的亦稱“拍品”或者“拍賣物”，泛指可以通過拍賣方式轉(zhuǎn)讓的各種財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)利。

　　4、拍賣報價方式是拍賣活動中拍賣師的具體運作手段。通常包括增價拍賣和減價拍賣兩種方式。

　　5、依據(jù)不同的標準對拍賣活動可作出不同的分類。

　?。?）強制拍賣和任意拍賣。強制拍賣是指國家有關(guān)機關(guān)依照法律的規(guī)定，將被查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)強制予以拍賣的行為。任意拍賣是指民事法律關(guān)系當事人（如公民或組織）根據(jù)本身意愿將其所有的特定標的物的拍賣行為。

　?。?）動產(chǎn)拍賣與不動產(chǎn)拍賣。動產(chǎn)拍賣是指以動產(chǎn)為拍賣標的的拍賣行為。不動產(chǎn)拍賣是指以不動產(chǎn)為拍賣標的的拍賣行為

　?。?）有保留價拍賣與無保留價拍賣。有保留價拍賣是指拍賣前設立最低售價的拍賣，競買人的最高競價必須等于或高于保留價，低于保留價不能成交。無保留價拍賣是指拍賣前不設立最低售價或保留價的拍賣，競買人的最高競價一經(jīng)產(chǎn)生就可以成交。

　　（4）一次性拍賣和再拍賣。一次性拍賣是指只經(jīng)過一次拍賣程序就拍定的拍賣，再拍賣是指必須經(jīng)過兩次以上拍賣程序才拍定的拍賣。初次拍賣中無人競買或競買人開價太低未能成交，或初次拍賣雖然成交但買受人未按時支付價款都會導致再次拍賣。在有保留價的拍賣中，再拍賣的保留價略低于一次性拍賣。

　　6、拍賣規(guī)則是長期以來在拍賣實踐過程中形成的約束拍賣活動參與者的合法習慣規(guī)則，包括價高者得規(guī)則、保留價規(guī)則、瑕疵請求權(quán)規(guī)則、禁止參與競買規(guī)則。

　　價高者得規(guī)則是指拍賣標的應賣給出價最高的競買人的成交規(guī)則。

　　保留價指拍賣人可以據(jù)以確認拍賣成交的最低價格。保留價規(guī)則是指保留價發(fā)揮作用的制度。在有保留價的拍賣中，委托人和拍賣人須事先商定保留價，保留價以具體的價格表示。保留價一經(jīng)確定，不得隨意改變。

　　瑕疵請求權(quán)是指競買人在參與競買前或參與競買時，有權(quán)知道他應該知道的拍品的缺陷，如果該缺陷因他人的過錯被隱蔽了，他成為實際買受人時就可以為自己所受到的欺騙和損失主張權(quán)利。

　　禁止參與競買規(guī)則含兩方面的內(nèi)容：（1）禁止拍賣人參與競買；禁止委托人參與競買。

　　7、拍賣委托是指委托人向拍賣人提起拍賣的最初階段。拍賣委托人主要有三種：公民、法人和其他組織。委托拍賣方式是由于委托人性質(zhì)不同而出現(xiàn)的具體委托種類。委托拍賣包括任意委托拍賣和法定委托拍賣。任意拍賣是一種委托人依據(jù)自己的意愿提起的拍賣。法定委托拍賣方式是指依據(jù)國家行政機關(guān)和執(zhí)法部門，法律和政策規(guī)定而提起的拍賣。

　　8、拍賣公告與展示是一種法定行為，是舉行拍賣會之前的一個重要環(huán)節(jié)，也是拍賣企業(yè)進行招商、尋找競買人的重要途徑之一。

　　9、拍賣成交后，買受人除支付成交價款外，還須按照有關(guān)約定，向拍賣人支付拍賣傭金。即買受人應付拍賣師落槌價，加約定傭金，再加其他應付的費用。當買受人支付價款后，拍賣人應從價款中直接扣除委托人應付的傭金后，其余款項應在委托拍賣合同約定的期限內(nèi)支付給物價委托人。

　　拍賣標的的交割包括一般物品交割和特殊物品交割。

　　10強制拍賣是指國家機關(guān)依照法律的規(guī)定，對被查封扣押的財產(chǎn)實行公開競價、把物品賣給出價最高的競買人、以清償債務為目的的一種強制執(zhí)行行為。在我國，擁有強制拍賣權(quán)的國家機關(guān)有：法院、檢察院、公安機關(guān)、海關(guān)、稅務機關(guān)等。

　　強制拍賣的基本原則：（1）法院處置權(quán)限定原則；（2）法院主導拍賣程序原則。

　　強制拍賣的主體，是指在強制拍賣活動中形成的委托拍賣合同法律關(guān)系的當事人，即委托人和拍賣人。

　　強制拍賣的標的，是指被人民法院在執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)并委托商業(yè)性拍賣機構(gòu)進行拍賣的被執(zhí)行人的財產(chǎn)。

　　強制拍賣過程大致可以分為價格評估、作出強制拍賣的決定、確定和委托拍賣機構(gòu)、發(fā)布公告與展示標的、確定拍賣保留價、舉行拍賣會、確認拍賣結(jié)果等幾個階段。

　　11、房地產(chǎn)拍賣即通過公開競價的方式將房地產(chǎn)標的賣給最高出價者的一種交易行為。

　　12、房地產(chǎn)拍賣業(yè)務的主要來源，根據(jù)委托方的屬性，主要有以：

　?。?）法院委托拍賣的查封抵債房地產(chǎn)；

　　（2）債權(quán)人委托拍賣的抵押房地產(chǎn)；

　　（3）政府部門委托拍賣的房地產(chǎn)；

　　（4）法人委托其所擁有的房地產(chǎn)；

　?。?）自然人委托拍賣的房地產(chǎn)。

　　13、房地產(chǎn)拍賣標的應具備的條件：

　　參照國家房地產(chǎn)管理法、土地管理法及其他相關(guān)法律、法規(guī)，符合其中轉(zhuǎn)讓或交易條件的，或者雖現(xiàn)狀不符合，但經(jīng)由政府有關(guān)部門審批后，通過補辦手續(xù)和補繳費用后能夠滿足轉(zhuǎn)讓或交易條件的，也可以作為房地產(chǎn)拍賣標的。

　　14、房地產(chǎn)拍賣競買人條件

　?。?）中華人民共和國境內(nèi)的自然人、法人和其他組織都可以作為房地產(chǎn)拍賣標的的競買人，但法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定或者土地使用權(quán)出讓合同另有規(guī)定的除外。

　?。?）在國家允許的范圍內(nèi)，房地產(chǎn)競買人也可以是境外的自然人或法人，但需遵循有關(guān)規(guī)定辦理。

　?。?）對于集體土地上建成的房屋，居住房屋的競買人只能是房屋所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi)具備房屋建設申請條件的人；非居住房屋競買人為房屋所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍集體經(jīng)濟組織或者個體經(jīng)營者；超過此條件的，應當依法辦理集體所有土地的征用手續(xù)。

　　15、房地產(chǎn)拍賣的程序一般應包括：接受拍賣委托、拍賣房地產(chǎn)標的調(diào)查與確認、接受委托、簽訂委托拍賣合同、房地產(chǎn)估價及拍賣保留價確定、發(fā)布拍賣公告，組織接待競買人、 現(xiàn)場拍賣階段、產(chǎn)權(quán)過戶。