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咨詢工程師考試輔導(dǎo)資料:利率及匯率風(fēng)險

2010-11-09 16:09  來源:  字體:  打印

  1.利率風(fēng)險

 ?。?)概念:利率風(fēng)險體現(xiàn)為未來市場利率的變動引起項目資金成本的不確定性。

  根據(jù)貸款利率是否隨市場利率變動,可分為浮動利率和固定利率。浮動利率貸款項目資金成本隨未來利率上升而上升,下降而下降;固定利率下若未來市場利率下降,項目資金成本不能相應(yīng)下降,相對資金成本將變高。

  注意:無論選用浮動利率還是固定利率都存在利率風(fēng)險。利率的選取應(yīng)從更有利于降低項目總體風(fēng)險來考慮。

 ?。?)對策與措施

  有些情況下,可以采取利率掉期,將固定利率轉(zhuǎn)換為浮動利率,也可以將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率,以此來轉(zhuǎn)移利率風(fēng)險。

  2.匯率風(fēng)險

 ?。?)概念:

  匯率變動:國際金融市場上各國貨幣比價的變動,稱為匯率變動。

  匯率風(fēng)險:項目使用外匯借款,未來匯率變動導(dǎo)致項目資金成本發(fā)生變動,產(chǎn)生的風(fēng)險。

  (2)對策與措施:

 ?、?未來有外匯收入的項目,可根據(jù)項目未來的收入幣種選擇外匯借款和還款幣種;

  ② 通過外匯掉期,轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險。

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