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　　【知識(shí)點(diǎn)二】資金籌措的渠道與方式

　　一、籌措原則

　　1.規(guī)模適宜;

　　2.時(shí)機(jī)適宜;

　　3.經(jīng)濟(jì)效益;

　　4.結(jié)構(gòu)合理(包括來(lái)源結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu))。

　　二、既有法人項(xiàng)目資本金籌集

　　【注意1】通過(guò)原有股東增資擴(kuò)股或吸收新股東增資擴(kuò)股。包括國(guó)家股、企業(yè)法人股、個(gè)人股和外資股。

　　【注意2】?jī)?yōu)先股股東沒(méi)有控制權(quán)，股息固定(稅后支付)，無(wú)需還本。是一種介于股本資金與負(fù)債之間的融資方式。

　　三、新設(shè)法人項(xiàng)目資本金籌措

　　一種是在新法人設(shè)立時(shí)由發(fā)起人和投資人按項(xiàng)目資本金額度要求提供足額資金;另一種是由新設(shè)法人在資本市場(chǎng)上進(jìn)行融資來(lái)形成項(xiàng)目資本金。

　　由初期設(shè)立的項(xiàng)目法人進(jìn)行的資本金籌措形式主要有：

　　1.在資本市場(chǎng)募集股本資金?？梢圆扇∷侥蓟蚬_(kāi)募集;

　　2.合資合作

　　四、債務(wù)資金籌措的渠道和方式

　　1.籌措債務(wù)資金應(yīng)考慮債務(wù)期限、債務(wù)償還、債務(wù)序列、債權(quán)保證、違約風(fēng)險(xiǎn)、利率結(jié)構(gòu)、貨幣結(jié)構(gòu)與國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)等主要因素。

　　2.信貸方式融資

　　信貸方式融資是項(xiàng)目負(fù)債融資的重要組成部分，是公司融資和項(xiàng)目融資中最基本和最簡(jiǎn)單，也是比重最大的債務(wù)融資形式。

　　(1)商業(yè)銀行貸款

　　按照貸款的期限，可以分為短期貸款、中期貸款和長(zhǎng)期貸款。期限在1年以?xún)?nèi)的為短期貸款，超過(guò)1年至3年的為中期貸款，3年以上的為長(zhǎng)期貸款。國(guó)外商業(yè)銀行貸款有浮動(dòng)利率和固定利率兩種。

　　(2)政策性銀行貸款

　　我國(guó)的政策性銀行有中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　【提示】國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行不再屬于政策性銀行。

　　(3)出口信貸

　　按照獲得貸款資金的借款人不同，出口信貸分為買(mǎi)方信貸、賣(mài)方信貸和福費(fèi)廷(FORFEIT)等。

　　(4)銀團(tuán)貸款

　　使用銀團(tuán)貸款，除了貸款利率之外，借款人還要支付一些附加費(fèi)用，包括管理費(fèi)、安排費(fèi)、代理費(fèi)、承諾費(fèi)和雜費(fèi)等。

　　(5)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款

　　3.債券方式融資

　　4.租賃方式融資

　　(1)經(jīng)營(yíng)租賃(2)融資租賃

　　【提示】融資租賃能迅速獲得所需資產(chǎn)的長(zhǎng)期使用權(quán);可以避免長(zhǎng)期借款籌資等各種限制性條款;可以減少設(shè)備進(jìn)口費(fèi)，降低設(shè)備取得成本。

　　【提示】融資租賃的租金包括租賃資產(chǎn)的成本;租賃資產(chǎn)的利息和租賃手續(xù)費(fèi)。