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　　項目融資的特點和程序

　　1.與傳統(tǒng)的貸款方式相比，項目融資具有以下特點：

　　(1)項目導(dǎo)向：項目融資主要以項目的資產(chǎn)、預(yù)期收益、預(yù)期現(xiàn)金流等來安排融資。

　　(2)有限追索：貸款人只能在特定階段或時期追償。

　　(3)風(fēng)險分擔(dān)：融資結(jié)構(gòu)建立后，任何一方都要準(zhǔn)備承擔(dān)任何未能預(yù)料到的風(fēng)險。

　　(4)非公司負債型融資：項目的債務(wù)不表現(xiàn)在項目投資者的公司資產(chǎn)負債表中負債欄的一種融資形式。

　　(5)信用結(jié)構(gòu)多樣化

　　(6)融資成本較高

　　(7)可以利用稅務(wù)優(yōu)勢：通常包括加速折舊、利息成本、投資優(yōu)惠以及其他費用的抵稅等。

　　2.項目融資程序

　　(1)投資決策分析階段：工業(yè)部門(技術(shù)、市場)分析、項目可行性研究、投資決策。

　　(2)融資決策分析階段：選擇項目的融資方式、任命項目融資顧問。

　　(3)融資結(jié)構(gòu)設(shè)計階段：評價項目風(fēng)險因素、評價項目的融資結(jié)構(gòu)和資金結(jié)構(gòu)。

　　(4)融資談判階段：選擇銀行、發(fā)出項目融資建議書;組織貸款銀團;起草融資法律文件;融資談判。

　　(5)融資執(zhí)行階段：簽署項目融資文件;執(zhí)行項目投資計劃;貸款銀團經(jīng)理人監(jiān)督并參與項目決策;項目風(fēng)險控制與管理。