咨詢師《分析與評價》不確定性分析與風險分析考點復習

2019-04-30 14：55　　來源：建設工程教育網字體：大小打印收藏

一、風險與不確定性的概念

（一）兩者的概念與特征（09/10單、多）

1.風險的概念

（1）狹義的風險：有害的和不利的，將給項目帶來威脅。

（2）廣義的風險：是未來變化偏離預期的可能以及其對目標產生影響的大小。

風險是中性的，既可能產生不利影響，也可能帶來有利影響。

風險的大小與變動發(fā)生的可能性有關，也與變動發(fā)生后對項目影響的大小有關（正比關系）。

2.不確定性與風險

確定性，一定發(fā)生或者一定不發(fā)生，其關鍵特征是只有一種結果；

不確定性，與確定性相對，可能有多種結果；指某一事件、活動在未來發(fā)生或不發(fā)生的可能性是未知的；

風險介于確定性和不確定性之間，其發(fā)生可能性是可知的。

注意：項目決策分析與評價側重于不利影響和防范對策研究。

3.不確定性與風險的區(qū)別(4個方面)

區(qū)別	不確定性	風險
可否量化	不可量化；只能進行假設分析，分析不確定因素對項目的影響	可量化，其發(fā)生概率可知；可采用概率分析方法
可否保險	不可以保險	可以保險
概率可獲得性	發(fā)生概率未知	發(fā)生概率可知，或可測定，可用概率分布來描述
影響大小	代表不可知事件，因而有更大的影響	其影響可以防范并得到有效降低

(二)不確定性與風險的性質(08/09/11/13單)

客觀性：客觀存在，不可能完全根除，只能采取措施降低其不利影響。

可變性：可能造成損失，也可能帶來收益（基本特征）。

階段性：投資項目的不同階段存在的主要風險有所不同。

多樣性：行業(yè)和項目不同風險不同。

相對性：對于項目的有關各方可能會有不同的風險，而且對于同一風險因素，對不同主體的影響是不同的甚至截然相反。

層次性：分解到最基本的風險單元。

（三）風險的分類（11多）

不同的風險分類可能有交叉。

1.風險后果	純風險：只會造成損失，不能帶來利益
	投機風險：可能帶來損失也可能產生利益
2.風險事件主體的承受能力	可承受風險：影響在承受范圍內
	不可承受風險：影響超出了承受范圍
3.技術因素	技術風險：技術原因造成的，如技術不成熟而影響生產
	非技術風險：非技術原因帶來的，如社會風險、經濟風險、管理風險等
4.獨立性	獨立風險：風險獨立發(fā)生
	非獨立風險：風險依附于其他風險而發(fā)生
5.可管理性	可管理風險：可預測，并可采取措施加以控制
	不可管理風險：有較強的不確定性，難預測，無法采取適當措施應對
6.風險的邊界	內部風險：發(fā)生在風險事件主體的組織內部，如生產風險、管理風險等
	外部風險：發(fā)生在風險事件主體的組織外部，只能被動接受，如政策風險、自然風險等
7.影響范圍	基本風險：作用于整個社會和大多數人群的風險，具有普遍性，如戰(zhàn)爭、自然災害等。特點是影響范圍大，后果嚴重
	特殊風險：僅僅作用于某一特定單位的風險，不具有普遍性，特點是影響范圍小，雖然個體損失大，但對整個社會經濟而言后果并不嚴重