（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣

（1）微小風(fēng)險(xiǎn)（N區(qū)域）。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性很低，發(fā)生后造成的損失較小，對(duì)項(xiàng)目的影響很小。

（2）較小風(fēng)險(xiǎn)（L區(qū)域）。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較小，或發(fā)生后造成的損失較小，對(duì)項(xiàng)目的可行性不會(huì)產(chǎn)生影響。

（3）一般風(fēng)險(xiǎn)（M區(qū)域）。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性不大，或發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項(xiàng)目的可行性。但應(yīng)采取一定的防范措施。

（4）較大風(fēng)險(xiǎn)（H區(qū)域）。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較大，或發(fā)生后造成的損失較大，但造成的損失是項(xiàng)目可以接受的，必須采取一定的防范措施。

（5）重大風(fēng)險(xiǎn)（S區(qū)域）。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性大，發(fā)生后造成的損失大，將使項(xiàng)目可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。

（二）離散型概率

①期望值

②方差

③標(biāo)準(zhǔn)差S為方差的平方根

④離散系數(shù)

（三）連續(xù)型概率

①期望值

平均值=（x1+x2+┅+xn）/n

②方差

③標(biāo)準(zhǔn)差S為方差的平方根

④離散系數(shù)

（四）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）技術(shù)與工程風(fēng)險(xiǎn)。

（3）組織管理風(fēng)險(xiǎn)。

（4）政策風(fēng)險(xiǎn)。

（5）環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

（6）其它風(fēng)險(xiǎn)。

（五）概率樹分析法

（1）風(fēng)險(xiǎn)解析法。（2）專家調(diào)查法。（3）風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)。（4）概率樹分析。（5）蒙特卡洛模擬。（6）風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)法。

概率樹分析步驟：

（1）選擇風(fēng)險(xiǎn)因素以及狀態(tài)

（2）確定組合

（3）計(jì)算每一種組合的概率（重點(diǎn)）

（4）計(jì)算每一種組合的FNPV或FIRR

（5）計(jì)算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累計(jì)概率（重點(diǎn)）

（6）判斷風(fēng)險(xiǎn)大?。ㄖ攸c(diǎn)）

（五）概率樹分析法

（1）風(fēng)險(xiǎn)解析法。（2）專家調(diào)查法。（3）風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)。（4）概率樹分析。（5）蒙特卡洛模擬。（6）風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)法。

概率樹分析步驟：

（1）選擇風(fēng)險(xiǎn)因素以及狀態(tài)

（2）確定組合

（3）計(jì)算每一種組合的概率（重點(diǎn)）

（4）計(jì)算每一種組合的FNPV或FIRR

（5）計(jì)算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累計(jì)概率（重點(diǎn)）

（6）判斷風(fēng)險(xiǎn)大?。ㄖ攸c(diǎn)）

（六）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

（1）風(fēng)險(xiǎn)回避。

（2）風(fēng)險(xiǎn)減輕。

（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

（4）風(fēng)險(xiǎn)接受（自留）。