第十二章 風(fēng)險(xiǎn)分析

　　一、考試要求與內(nèi)容輔導(dǎo)

　　(一)考試要求

　　1.了解不確定性和風(fēng)險(xiǎn)的概念及相互關(guān)系。

　　2.熟悉項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究。

　　(二)內(nèi)容輔導(dǎo)

　　不確定性分析就是風(fēng)險(xiǎn)分析，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移地客觀存在著，在投資項(xiàng)目中也是如此。

　　本章從引起風(fēng)險(xiǎn)的不確定性人手，介紹了風(fēng)險(xiǎn)、不確定性的概念以及它們之間的關(guān)系。不確定因素使得未來的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的實(shí)際結(jié)果可能偏離預(yù)期目標(biāo)，與預(yù)期的結(jié)果發(fā)生偏差，有可能使實(shí)際結(jié)果低于預(yù)期的效益，甚至遭受一定的損失，這就是投資項(xiàng)目面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)分析就是遵照一定的程序，采用恰當(dāng)?shù)姆椒?，根?jù)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基本特征和識(shí)別原則對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別、分析并進(jìn)行歸納和總結(jié)，找出引起風(fēng)險(xiǎn)的原因并評(píng)估可能引起的風(fēng)險(xiǎn)的大小，目的就是找出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策，將投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最小。

　　對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)要有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，完全的避免是不可能的，只能采取有效的措施降低風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失。

　　要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、階段性、特殊性和相對(duì)性等特點(diǎn)，識(shí)別時(shí)要注意把握識(shí)別原則，同時(shí)還要掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的思路和方法，從而進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究。具體內(nèi)容教材中均有詳細(xì)的介紹，這里就不再贅述了。

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